Ez az egyik legnehezebb feladat, de létfontosságú, mielőtt hitelt veszünk fel, vagy biztosítást kötünk.
Az első kérdés: Kell-e nekem pénzügyi tanácsadó?
Erre nyilván zsigerből az a válasz,hogy nem!
Mi szükségem is lenne rá?
Begyűjtöm az ajánlatokat, és majd én eldöntöm, hiszen ki
is tudná jobban mint én, hogy mire van szükségem.
Nos, amiért mégis érdemes elgondolkozni ezen:
Lejárt a polihisztorok kora! Olyan ember nincs, aki
mindenhez egyformán jól ért.
Az élet minden területe rendkívül szereteágazó és egyre inkább az lesz, ahogy "fejlődik" a világ.
Sok embernek nagyon rossz tapasztalata van az "ügynökökkel", mert ezt a szakmát sikerült
lejáratni, amikor boldog boldogtalan egyik napról a
másikra pénzügyi tanácsadó lett. Csak úgy, hirtelen, mert így ébredt fel!
Ja, hogy nincs előképzettsége?? Na és??? Egy gyorstalpaló, pár nap az életéből és már kész is van.
A hiba ott van, hogy sajnos engedték, hogy így legyen!
Azért hadd mondjak valami jót is. A PSZÁF a válság kirobbanása után felfigyelt erre a problémára és
ahogy a biztosításközvetítőket úgy a hitelközvetítőket is szigorúbban kezeli és jobban ellenőrzi.
Ez a piac ennek ellenére elég torz és sajnos az is marad még egy ideig, szabályozás ide vagy oda.
Lépjünk előrébb, és tegyük fel, hogy kell nekünk egy tanácsadó!
Mi alapján döntsek?
- Megválaszolják-e a kérdéseimet?
- Hogyan magyarázzák el a lehetőségeimet?
- Miket kérdeznek tőlem?
- Van-e elegendő gyakorlata?
- Mennyire kétértelműek a válaszok?
- Mérlegeljem, vajon olyan emberrel ülök-e szemben, akire rábízhatom magam!
Igen, a bizalom az alapja ennek a szakmának! Mert hatalmas a kínálat banki és biztosítói oldalon
egyaránt. A jó tanácsadó visz és vezet az úton, de engedi, hogy a végső döntést Ön hozza meg.
